AML und Verifizierung bei uns

Wer bei uns spielt, wird verifiziert. Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht und zugleich Ihr Schutz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Folgen es hat, wenn diese fehlen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz von Curaçao und unterliegen damit den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2018 gilt bei uns einNull-Toleranz-Prinzip gegenüber illegalen Geldflüssen. Jede Transaktion auf unserer Plattform muss nachvollziehbar sein.

Unser Risikomanagement stuft jeden Spieler nach Kriterien wie Einzahlungshöhe, Spielverhalten, Zahlungsart und Herkunftsland ein. Bei auffälligen Mustern greifen unsere internen Prüfprozesse automatisch. Ein money laundering reporting officer koordiniert alle Verdachtsfälle und meldet diese bei gesetzlicher Verpflichtung an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Phasen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten gegen Sperrlisten und plausible Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich kann der Check bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten ausgelöst werden, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsserien.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten und Prüfung der Altersangabe (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufender Betrieb: verdachtsunabhängige Kontrollen bei erhöhtem Transaktionsvolumen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, ein Versand per E-Mail ist nicht nötig.

• Schritt 1: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) hochladen, Vorder- und Rückseite
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen, etwa eine aktuelle Rechnung oder ein Bankdokument, nicht älter als drei Monate
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, Benachrichtigung per E-Mail über das Ergebnis

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Uploads übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei größeren Beträgen oder inkonsistenten Einzahlungsmustern fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel ab. Konkret verlangen wir einen solchen Nachweis, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen deutlich über die üblichen Limits hinausgehen oder wenn die eingesetzten Beträge in keinem Verhältnis zu den angegebenen wirtschaftlichen Verhältnissen stehen.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Arbeitsverträge, Rentennachweise oder den Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten. Bei Gewinnen aus anderen Plattformen genügt eine Auszahlungsbestätigung. Prüfen Sie die Belege bitte auf Vollständigkeit, damit die Bearbeitung nicht verzögert wird.

Transaktionsprüfung im Zet Casino

Jede Einzahlung ab dem Minimum von 10 EUR und jede Auszahlung ab 20 EUR durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen schicken wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde. Liegt der Einzahlungsbetrag höher als die Auszahlung, senden wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Alternativmethode.

Unsere Limits pro Auszahlung: 500 EUR pro Tag, 3.000 EUR pro Woche und 10.000 EUR pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir in 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Tage. Gebühren fallen für keine der beiden Richtungen an.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder innerhalb der gesetzten Frist nicht vollständig ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen erfolgen erst nach abschlossener Prüfung.

Bei ungültigen, unleserlichen oder gefälschten Dokumenten sperren wir das Konto vollständig und schließen es in schweren Fällen dauerhaft. Einzahlungen auf ein solches Konto erstatten wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück, abzüglich der Kosten, die uns durch die Prüfung entstanden sind. Verdachtsfälle auf Identitätsmissbrauch oder Drittfinanzierung melden wir an die zuständigen Behörden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mehrere Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich. Fordern Sie während der laufenden Frist eine Löschung an, können wir dieser nur folgen, solange keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zum Zet Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Ihr Alter.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei unvollständigen Dokumenten melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung.

Warum muss ich die Zahlungsmethode nachweisen?

Weil Auszahlungen immer auf die Einzahlungsmethode zurückgehen. Der Nachweis stellt sicher, dass das Konto, die Karte oder das Wallet wirklich Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Gelder nicht belegen kann?

Dann bleibt die Auszahlung gesperrt, bis der Nachweis erbracht ist. Können Sie die Herkunft dauerhaft nicht belegen, erstatten wir Ihre Einzahlungen auf die ursprüngliche Methode zurück und schließen das Konto.

Bekommen Ihre Mitarbeiter meine Dokumente zu sehen?

Nur die autorisierten Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer bei gesetzlicher Pflicht.